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銀保監會對4家銀行開出近3億罰單 銀行迴應來了

每日經濟新聞 2021-07-16 19:22:10

● 銀保監會對幾家銀行檢查發現的問題包括:違反國家壓降地方債務的政策要求,變相支持地方政府舉債;風險隔離不到位,理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有發生;內控管理不完善,業務制度不健全,前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位,甚至屢查屢犯等。

每經記者 李玉雯    每經編輯 易啓江    

7月16日,銀保監會一連披露7張罰單,四家銀行合計被罰近3億元,同時相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

據通報,銀保監會對民生銀行、浦發銀行、交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業務專項現場檢查,對進出口銀行開展了風險管理和內控有效性現場檢查,對檢查發現的違法違規行為依法嚴肅予以行政處罰。

4家機構合計被罰近3億元

檢查發現,民生銀行、浦發銀行、交通銀行在同業、理財、委託貸款等業務中分別或同時存在以下問題:內控管理不完善,業務制度不健全,前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風險隔離不到位,理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有發生;產品管理不規範,未完全執行“穿透式管理”要求,部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產信息;資金投向不合規,為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。

對進出口銀行的現場檢查發現以下問題:該行分別於2008年及2010年違規投資企業股權,數額較大,時間持續較長;租金保理業務基礎交易不真實;違反國家壓降地方債務的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

經立案調查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見覆核等法定程序,銀保監會依法就有關違法違規行為予以行政處罰,對民生銀行罰款11450萬元,對浦發銀行罰款6920萬元,對交通銀行罰款4100萬元,對進出口銀行沒收違法所得並處罰款合計7345.6萬元,並對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

針對現場檢查發現的問題,銀保監會已督促相關機構嚴肅整改。下一步,銀保監會將繼續大力整治高風險影子銀行業務,堅定不移推進理財業務轉型,加強股權投資監管,督促銀行保險機構加強合規建設,更好為實體經濟服務。

銀行迴應來了

浦發銀行迴應《每日經濟新聞》記者時表示,該處罰是2019年9月監管部門對該行2018-2019年度相關業務開展檢查後實施的行政管理措施。發現問題後,該行高度重視,2019年至今採取了多項整改措施,一方面修訂業務制度規範,完善管理機制,加強信息系統建設,加快推進理財業務轉型;另一方面聚焦重點問題,規範經營行為,提升風險管控能力,對相關責任人開展嚴肅問責,強化警示教育。目前相關整改工作已基本完成。

下一步,浦發銀行將堅決貫徹落實黨中央、國務院和監管部門各項政策要求,加大服務實體經濟力度,防範和化解金融風險,嚴守合規經營底線,堅持走高質量可持續發展之路。

交通銀行迴應每經記者時表示,中國銀保監會向該行下達的行政處罰決定書,源於2019年對該行進行的有關業務檢查。交通銀行高度重視監管意見,已採取一系列措施加強問題整改,進一步完善制度、優化流程、強化執行,做到立查立改、舉一反三。交行將持續強化內控合規管理建設,厚植穩健審慎經營文化,不斷提升經營管理水平,實現高質量發展。

民生銀行迴應稱,堅決落實監管意見和要求,目前已按照檢查意見落實整改,並對相關責任人員進行了嚴肅處理。下一步,民生銀行將繼續嚴格落實監管要求,堅持全面從嚴治行、依法合規經營,不斷提升風險合規管理水平。

封面圖片來源:攝圖網

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